Стартапы, инвестиции, биржа стартапов

Содержание
  1. Инвестирование в СтартАп в 2018 году
  2. Особенности инвестирования в стартапы
  3. Достоинства и преимущества в 2018 году
  4. Риски и доходность
  5. Как отобрать подходящий проект
  6. Схемы и условия вложений
  7. ICO инвестиции
  8. Онлайн площадки и базы
  9. Заключение
  10. Как вложить деньги в стартап через Биржи Стартапов
  11. Что такое биржа стартапов?
  12. Топ 7 бирж по стартапам
  13. Инвестиции в стартапы с нуля – как найти перспективный проект
  14. Причины инвестирования
  15. Как инвестировать в стартапы
  16. Платформы для коллективных инвестиций в стартапы
  17. Бизнес-ангелы
  18. Клуб инвесторов
  19. Венчурный фонд
  20. Как найти стартап для инвестирования
  21. Базы стартапов
  22. Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:
  23. Конкурсы
  24. Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:
  25. Акселераторы
  26. Известные мировые акселераторы:
  27. Инвестиции в стартапы
  28. Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом
  29. Стартапы остро нуждаются в инвесторах
  30. Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора
  31. Недостатки инвестирования в стартапы
  32. Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск
  33. Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Инвестирование в СтартАп в 2018 году

Стартапы, инвестиции, биржа стартапов

Вложения в молодые компании в 2018 году могут дать хорошую прибыль, если инвестор правильно распорядится своими средствами. Существуют особые правила и условия подбора подходящего проекта, много также зависит от выбранного способа внесения денег. Так, проще всего производить инвестирование в стартап с помощью специальных онлайн-площадок.

Особенности инвестирования в стартапы

Стартапом именуют молодую организацию, которая только выходит на рынок, иногда даже не имея на руках готового продукта. Чаще всего стартапы реализуются в IT-сфере, но значительную часть их часть образуют предприятия реального сектора – от строительных фирм до розничных магазинов.

Достоинства и преимущества в 2018 году

Открывая собственный стартап, начинающий предприниматель сталкивается с необходимостью привлечения средств. И если по каким-то причинам не удается (или не хочется) брать кредит, или его условия не устраивают организатора, то остается только один выход: поиск инвестора.

Существует много различных вариантов осуществить это: обратиться в венчурный фонд, найти бизнес-ангела, стать частью бизнес-инкубатора и т.д.

Однако самый быстрый популярный вариант, который позволяет бизнесменам и инвесторам найти друг друга – инвестирование в стартапы онлайн, выбирая из подходящей базы. Это осуществляется любыми способами.

С помощью интернета предприниматели находят частных инвесторов (бизнес-ангелов) или собирают средства методом краудинвестинга (коллективные инвестиции).

В 2018 году онлайн инвестирование имеет множество преимуществ по сравнению с поиском желающих вложить в стартап традиционными путями:

  • Быстрота и результативность – если проект хороший и достаточно рекламируется, то удается найти нужные средства в течение считанных недель;
  • Множество вариантов привлечения средств – начиная от коллективных инвестиций в выбранную из базы идею, и заканчивая ICO;
  • Удобство расчетов – после сбора средства перечисляются непосредственно инвестору, выплаты также осуществляются онлайн;
  • Снижение издержек – не нужно тратиться на комиссию и дополнительные сборы (придется оплатить только минимальные транзакционные издержки и услуги посредника);
  • Минимум формальностей – условия инвестирования в стартапы таковы, что многие предприниматели, выставляющие проекты онлайн, даже не имеют юридического лица, вкладчикам же не обязательно проходить верификацию и подтверждать статус квалифицированного инвестора;
  • Низкий порог входа – минимальные инвестиции начинаются буквально от 1 доллара.

Данные преимущества относятся, главным образом, к краудинвестингу и ICO, при поиске бизнес-ангела, партнера или при обращении в онлайновый венчурный фонд из достоинств остаются только быстрота и удобство, остальные требования (минимальный капитал, квалификация инвестора, оформление документации и т.д.) будут значительно выше.

По всему миру ежедневно стартуют разработки новых услуг и продуктов — стартапы. Для таких микробизнессов частное инвестирование — самый короткий путь развить свой бизнес, а для инвесторов — получить неплохую прибыль в случае его востребованности.

Риски и доходность

Естественно, что инвестиции в стартапы в режиме онлайн связаны с большим количеством рисков, так торговых, так и не торговых. К наиболее распространенным относятся:

  • Банкротство стартапа – по статистике, из начинающих компаний выживают в течение года не более 20%, так что инвестору нужна широкая диверсификация, чтобы избежать финансовых потерь;
  • Неполучение ожидаемой прибыли – бизнес-модель может себя не оправдать, в результате доход окажется ниже заявленного или вовсе будет отсутствовать;
  • Мошенничество – стартапер может оказаться недобросовестным и просто пропасть с деньгами, то же относится к площадке – например, популярная пару лет назад краудинвестинговая площадка Share in Stock оказалась финансовой пирамидой.

Чтобы избежать нестабильности при инвестировании в стартап проекты, важно подобрать подходящую площадку для проведения вложений и с умом подойти к выбору самой фирмы.

В зависимости от риска определяется и степень доходности инвестиции. В 2018 году можно условно выделить такие типы стартапов, попадающих в базу для выбора:

  • Имеется только идея. Самые высокая нестабильность и самый высокий доход. Инвестор может потребовать на этой стадии долю в бизнесе и получить максимально высокую прибыль.
  • Имеется прототип или рабочая бизнес-модель (но эксплуатируется другой продукт). Опасность пониже, так как продукт уже функционирует и имеются первые заказчики. Доход прямо зависит от авторитетности компании и УТП.
  • Имеются продукт и первые заказы, нужны деньги для дальнейшего развития. Риски средние, успех зависит от того, как стартаперы справятся с превращением бизнеса из условного гаража в презентабельную фирму. Обычно на этом этапе в проект приходят бизнес-ангелы, которые полностью берут финансовые дела в свои руки. Доход средний, так как основные роли в стартапе уже распределены, но рост прибыли возможен за счет увеличения активов предприятия.

Бизнес успешно развивается, нужны средства для масштабирования. Например, открывается филиал в другом городе. Опасность минимальные, да и фирму уже стартапом не назовешь. Прибыль также будет минимальной, инвесторы смогут рассчитывать только на дивиденды, а не на долю в компании.

Доход при инвестициях в стартап будет зависеть от степени участия инвестора. При обычном инвестировании в режиме онлайн все вкладчики находятся в равных условиях, и их доход зависит от размера внесенного капитала.

Если же стартаперы ищут соучредителя или бизнес-ангела, то он в качестве вознаграждения может потребовать долю в бизнесе или фиксированную сумму в определенный промежуток времени, не зависящую от дохода компании.

Помните, что все риски при вложениях в старап полностью берет на себя инвестор — избегайте сомнительных сделок

В случае краудинвестирования вкладчики по сути не оказывают на компанию никакого влияния, и фирма распоряжается средствами без их предварительного уведомления. А более крупные инвесторы могут входить в совет директоров или наблюдательный совет, они помогают стартапу развиться за счет своих связей и привлекают дополнительные средства при необходимости.

Как отобрать подходящий проект

Для того, чтобы снизить риски при инвестировании в стартапы онлайн, необходимо тщательно подойти к выбору компании. О взаимосвязи потенциальных убытков и доходности было сказано выше, поэтому дальше будет описание того, как отличить потенциально прибыль стартап от мошенников или заведомо провальных проектов. Итак, в 2018 году нужно обратить внимание на следующее:

  • Срок работы стартапа – если он функционирует долго, но не выпустил продукт, а только привлекает деньги, это повод задуматься;
  • Структура команды и имена инвесторов / соучредителей – в нормальном стартапе эта информация будет открыта;
  • Проработанность бизнес-плана – чем он реалистичнее и продуманнее, тем лучше, предприниматель должен постараться учесть все опасности и прописать пути выход из возможных кризисов;
  • Наличие УТП – без него новому продукту на рынке делать нечего;
  • Наличие прототипа – лучше, чтобы продукт уже был;
  • Опыт команды и наличие связей – если стартап запускает «матерая» команда, то в их проект вложиться стоит.

С особой тщательностью нужно подойти к выбору площадки, предлагающей базу для инвестирования в стартапы. Существуют различные отечественные и заграничные фирмы, аккумулирующие средства вкладчиков и раздающие их предпринимателям. Хорошая площадка характеризуется следующими признаками:

  • Длительный срок работы;
  • Высокая авторитетность площадки и значительное число упоминаний в СМИ, за исключением публикаций рекламного характера (наличие только рекламы говорит против биржи);
  • Большое число реально работающих проектов (можно связаться с основателями, пообщаться с ними и вне биржи);
  • Наличие ряда успешно завершенных стартапов;
  • Отсутствие обещаний фиксированной доходности;
  • Отсутствие гарантий возмещения денег вкладчиков (биржа выступает только посредником);
  • Наличие лицензий той страны, где фирма зарегистрирована (следует избегать оффшорных предприятий).

Наиболее авторитетные площадки, позволяющие инвестировать без учета неторговых убытков, указаны ниже.

https://www.youtube.com/watch?v=HVjADjTDDag

На момент 2018 года в сети не так много надежных площадок для онлайн инвестирования в стартап, поэтому лучше всего начать работу с тех, что подкреплены отзывами и фактическими цифрами

Схемы и условия вложений

В 2018 году Существует несколько вариантов, как можно осуществить инвестирование в стартапы онлайн, условия зависят от того, какой способ вы выбрали:

  • Участие в работе краудфандинговой площадки. За рубежом это Kickstarter, в России – Планета и Boomstarter. Отличие от стандартных условий бирж коллективно инвестирования — здесь не предлагается финансовое вознаграждение. Инвесторы могут получить готовый продукт или какие-то бонусы взамен своего вклада. Методом краудфандинга чаще всего собирают средства на некоммерческие цели, например, на выпуск музыкального диска, печать книги, создание компьютерной игры и т.д. База участников у них огромная.
  • Стать бизнес-ангелом. Для этого необходимо обладать достаточно высоким капиталом и, желательно, специальными знаниями, чтобы разбираться в продукте и особенностях рынка. По условиям, инвестиции этого ряда очень внушительные – обычно от 100 тыс. рублей. Главное отличие бизнес-ангела от рядового инвестора – наличие связей и возможность помочь стартапу не только финансово.
  • Стать участником клуба инвесторов. Этот вариант подобен коллективному инвестированию в стартапы онлайн, но деньги аккумулируются в фонде «на земле». Чем-то данная площадка для инвестирования в стартапы похожа на ПИФ: по условиям, средства собираются на одном счете, а их расходование зависит только от руководства клуба. Прибыль – высокая, риски – умеренные. Примеры – Сколково, зарубежный AltaClub, консалтинговая фирма SmartHub, Moscow Seed Fund, вкладывающий средства в малые предприятия научно-технической направленности.
  • Передать средства в венчурный фонд. Схема инвестирования аналогично схеме вложений в клуб инвесторов. Основные отличия: для инвестиций в венчурный фонд нужен статус квалифицированного инвестора, минимальные вложения начинаются от 500 тыс. рублей. Венчурных фондов в России пока очень мало, наиболее крупные – Runa Capital, IMI, Kite Ventures, E.Ventures и ряд других. Рекомендует внимательно изучить условия инвестирования в фонд, некоторые из них вообще не привлекают средства частных инвесторов.

ICO инвестиции

Стать участником ICO. Данное направление – ICO инвестирование в стартапы – только в 2018 году получило активное развитие. Это аналог IPO, только вместо акций компания предлагает токены, а вместо фиатных валют используется криптовалюта.

Инвесторы получают вознаграждение в виде дивидендов, а также зарабатывают на росте стоимости токенов и самой криптовалюты. Этот рынок в 2018 году уже смог привлечь более 1 млрд долларов. Для поиска компаний, выходящих на ICO, можно использовать сервисы Smith+Crown, ICO Alert, TokenHub, ICO Tracker и др.

Подробнее можно ознакомиться здесь http://iqinvest.one/ico-investirovanie-v-startapy.html

Для ICO инвестиций, проходящих в режиме онлайн предусмотрена масса площадок, такой способ инвестирования является полностью дистанционным

Однако самой популярной схемой инвестирования в стартапы за счет своей доступности остаются биржи краудинвестинга.

Онлайн площадки и базы

Проведение инвестирования в стартапы онлайн с помощью биржи позволяет вкладчику получать доход следующим образом:

  • Роялти – аналог дивидендов, зависит от заработка стартапера;
  • Проценты – фиксированное вознаграждение, зависит от доли вложенных средств;
  • Продажа доли.

Как именно будет распределяться прибыль, зависит от особенностей площадки для инвестирования в стартапы, а также политики конкретного предприятия. Чаще всего применяются первый и второй способы как наиболее понятные и не связанные с различными формальностями.

К числу наиболее авторитетных площадок в 2018 году относятся:

  • Napartner. Данная площадка функционирует с 2010 года. Она позволяет не только организовать сбор средств, но служит местом для встречи предпринимателей и инвесторов, последним предлагают «упакованные» стартапы, и они могут стать личным бизнес-ангелом проекта. Имеется магазин готового бизнеса, база проектов довольно разнообразна.
  • Startup.network. Большая площадка, популярная не только в России, но и за рубежом. Большая часть стартапов связана с реальным сектором экономики. Биржа англоязычная, но разобраться можно даже с минимальным знанием языка. Имеется возможность купли-продажи готового бизнеса.
  • Indiegogo. Старейшая зарубежная биржа стартапов. Содержит огромную база стартапов для инвестирования, при этом представлены проекты любого уровня – от коммерческих до сугубо благотворительных. Имеется возможность определить условия и степень вознаграждения – роялти или фиксированный процент. Ограничений по географии и минимальной инвестиции нет.
  • AngelList. Это не только база стартапов, это полноценная площадка ведения венчурного бизнеса. Помимо прочего, на ней можно найти команду для запуска проектов или оставить свое резюме. Бизнес-ангелы могут создать свой профиль, указав желаемые параметры, и инвесторы сами будут предлагать свои проекты.
  • Inspiring investment. Зарубежная база проектов, в основном, предлагает базу стартапов технологических и IT-проектов.

Большая часть онлайн площадок для привлечения средств инвесторов в стартапы — зарубежные. Многие из них работают не первый год. Выбирайте только проверенные биржи.

Заключение

Таким образом, в 2018году инвестирование в стартап можно осуществить по любому варианту. Самый удобный и не затратный вариант – стать участником коллективного инвестирования посредством ICO или краудинвестинга.

В России данное направление пока только развивается и условия инвестиций строго не закреплены, но уже имеется немало привлекательных клубов инвесторов, венчурных фондов и онлайн-бирж стартапов.

На многих из них можно не только привлечь капитал, но и найти бизнес-ангелов или даже нанять сотрудников.

Источник: http://IQinvest.one/investirovanie-v-startap.html

Как вложить деньги в стартап через Биржи Стартапов

Стартапы, инвестиции, биржа стартапов

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

  1. Если вы стартапер — значит вы в поисках инвесторов
  2. Если вы инвестор — значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов — это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов — это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России, но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

Порядок бирж не имеет рейтинга или значения, так как на каждой бирже есть свои условия и отличные проекты. Прежде чем выбрать проект для инвестиций или для размещения проета, сравните разные биржи по стартапам.

  • Napartner (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartnerначала свою работу в 2010 году.

Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

  • Planeta. (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

  • Startupnetwork. (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей.

Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес.

Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

  • Kickstarter (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский Kickstarter. В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

  1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
  2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
  3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
  4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
  5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
  6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

Kickstarter ­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

  • Crowdcube (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

https://www.youtube.com/watch?v=fPwss83fkeM

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней.

После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций.

Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

  • IndiegoGo (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели.

Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира.

Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

  • CircleUp (https://circleup.com/)

CircleUp – это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds, созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которыеобычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

  • Boomstarter (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года».

На Boomstarter уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Рекомендованные для вас статьи:

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Источник: https://equity.today/kak-vlozhit-dengi-v-startap-birzhi-startapov.html

Инвестиции в стартапы с нуля – как найти перспективный проект

Стартапы, инвестиции, биржа стартапов

Относительно новая возможность реализовать себя в бизнесе – инвестиции в стартапы. Оригинальная и интересная идея позволяет организации из нескольких человек перерасти в большую компанию. Поэтому современные экономисты рассматривают стартап не как мероприятие, а как возможность для инвестиций и роста собственного капитала.

Причины инвестирования

Без денег невозможно реализовать оригинальную идею. Однако важны творческий подход к решению повседневных вопросов, эффективная работа каждого из членов организации на конкретном участке и тесное сотрудничество с инвесторами.

Нужно определять риски потери средств и возможности их приумножения уже на начальном этапе развития проекта. Считается, что чем раньше вложить деньги в стартап, тем меньше будет срок их возврата.

Неправильным является мнение, что благодарить за появление первых Startup-разработок нужно исключительно IT-технологии и распространение сети Интернет.

Такие проекты актуальны для каждой сферы предпринимательской деятельности, что положительно сказывается на суммарных объемах вложений в экономику.

Однако инвестиции в любую новую организацию сопровождаются высокой вероятностью их невозврата. Поэтому нужно анализировать развитие аналогичных программ.

Современные экономисты отмечают, что инвестиции вкладываются не в интересную идею, а в ее создателей. Высокие профессиональные и личные качества людей, вера в достижение четких целей и упорная работа – предпосылки успеха. А идея – лишь средство для достижения цели. Однако она все же должна быть оригинальной и передовой в определенной области.

Инвестируя в стартап, не стоит забывать о юридическом аспекте. Идею обязательно нужно вовремя запатентовать. Только тогда будут шансы доказать ее уникальность и получить своеобразную монополию на конечный продукт.

Как инвестировать в стартапы

Выделяют три основных пути вложения:

  • с помощью фондов;
  • коллективный выкуп перспективных проектов;
  • индивидуальные инвестиции (частные).

Популярностью пользуется вложение денег через специализированные фонды. Последние постоянно ищут возможности для выгодных инвестиций доверенных средств в перспективные организации.

Также распространенным является участие в пулах. Участники объединяются исключительно для приобретения прав собственности на стартапы. Такой подход позволяет минимизировать вероятность потери средств и получать стабильный доход.

Участники пулов в качестве инвестиции рассматривают не только деньги, но и нематериальные активы. Опытные и начинающие стартаперы занимаются организацией интересных учебных мероприятий в сфере маркетинга и управления. Бизнесмены делятся опытом, а чиновники объясняют бюрократические нюансы. Инвесторы заинтересованы, чтобы работники развивались и приносили большие доходы.

Интересной возможностью являются Интернет-проекты. При этом вложить деньги в стартап – это означает инвестировать не в компанию, а в сайт. Инвесторы изучают особенности монетизации проекта. А перед вложением в Интернет-ресурс нужно убедиться в успешности аналогичных идей. Если бизнес будет динамично развиваться, можно инвестировать и больше.

Ключевой аспект реализации проекта – личное взаимодействие менеджера и инвестора относительно использования услуг экспертов, разработки бизнес-плана и стратегического планирования. От взаимного доверия, предоставления полной и объективной информации, рационального финансирования зависит успешность деятельности.

Крупные компании заинтересованы инвестировать в гибкий стартап. Мощные предприятия стремятся воспользоваться технологическими новинками и увеличить прибыль.

К сожалению, далеко не все радужно со стартапами. Вероятность потерять средства все же весьма значительна. Основные риски следующие:

  1. 7-8 стартапов из 10 не приносят прибыль.
  2. Каждый третий проект – мыльный пузырь, созданный мошенниками для получения быстрых денег.
  3. Лица, которые развивают бизнес, часто не имеют опыта аналогичной работы, что является основной причиной убытков.
  4. 6 из 10 бизнесов закрываются в результате внутренних противоречий.

Инвестирование в стартапы – возможность как получить прибыль и другие преимущества, так и потерять средства.

К сожалению, начинающие стартаперы теряют деньги не только из-за высоких рисков деятельности Startup-проектов, но и вследствие темной работы мошенников. К сожалению, нет законодательной базы, определяющей отношения в сфере инвестиций в стартапы. Поэтому юристы советуют заключать официальные документы:

  • инвестиционный договор;
  • договор товарищества;
  • договор займа.

В инвестиционном договоре указывается цель инвестирования и ключевые аспекты сотрудничества. Также определяются: форма отчетности, права и обязанности сторон, задачи и период их выполнения.

В отличие от предыдущего, договор займа отличается простотой. В документе отмечается направление использования денег, процентная ставка, под которую были выделены средства, и действия сторон в случае распространенных ситуаций.

Договор товарищества актуален для пулов. В нем прописываются особенности использования имущества общей организации, передача данных между вкладчиками и членами общества, последовательность отмены договора и выплаты компенсаций.

Платформы для коллективных инвестиций в стартапы

Существует 3 вида выплат денежных средств за совместное принятие участия в организации и становлении новой компании: процент, полученный с прибыли, полный возврат вложенной суммы и проценты или доля компании.

Для создания начальных инвестиций эксперты рекомендуют иметь не менее 100 тысяч рублей, однако, не запрещается начинать и с меньших сумм.

Стартапы зачастую не окупаются, а законодательства, обязывающие создателей проекта нести ответственность перед инвесторами, пока не существуют.

Поэтому новичкам разумнее вкладывать деньги в большие компании и созданные ими уставные фонды, на начальных этапах, чтобы обзавестись необходимом опытом.

Бизнес-ангелы

Так называют людей, вкладывающих инвестиции в идею проекта, а не в полноценную деятельность, или при наличии готового прототипа бизнеса на бумаге. Все бизнес-ангелы очень тесно связаны с большим риском, который потребует от инвестора максимальных знаний в этой нише и личного наработанного опыта.

Клуб инвесторов

Открытое или закрытое сообщество людей с похожими интересами, где любой участник имеет право создать заявку для поиска свежих стартапов, отталкиваясь от личных интересов, называется клубом инвесторов.

Как только подходящий под условия заявки проект найден, подписываются документы и заключаются договора, затем инвестор переводит денежные средства. Клуб со своей стороны взимает комиссию за оказанные услуги.

Профи в нише рекомендуют иметь не менее 5000$ для реализации успешных и прибыльных инвестиций.

Венчурный фонд

Ещё один актуальный способ капиталовложений – перевод денег на счет венчурного фонда (именуется венчурным инвестированием), который подыскивает и проводит анализ стартапов, ведь ежедневно появляются десятки разных интересных идей, присылаемых на почту или e-mail компании.

Наиболее перспективные разработки фонд поддерживает и сопровождает к цели своими усилиями, за что получает заработанную комиссию. К сожалению, они хорошо развиты только на Западе, русскоязычные страны сильно уступают в этом отношении.

Этому варианту инвестирования присущ высокий порог входа – свыше 500 тысяч рублей (полмиллиона) и желательно наличие связей с руководством компании, что никоим образом не подходит начинающим инвесторам.

Как найти стартап для инвестирования

Для 90% изложенных способов потребуется обзавестись большим капиталом, следовательно, для новичка рациональным подходом будет самостоятельный поиск и выборка стартапов. Далее детально разберем все направления поиска.

Базы стартапов

Сайты, где сталкиваются интересы инвесторов и стартаперов называются базами стартапов. Здесь существуют свои фильтры для выбора проектов по нишам, по представленной информации об идее, присутствует возможность сравнения.

Список лучших ресурсов для поиска бизнес-проектов:

  1. StartTrack;
  2. Pipeline на Rusbase;
  3. AngelList;
  4. Spark.

Существуют публичные базы, куда все проекты попадают сразу или после прохождения закрытого круга инвесторов.

Потому здесь часто размещаются проекты, уже успевшие собрать определенную сумму инвестиций.

Ресурсы отличаются удобством просмотра хронологии событий для каждой отдельно взятой компании, что позволяет максимально точно контролировать процесс.

Конкурсы

Посещение разных крупных конкурсов, специально организованных для новеньких компаний. Это весьма привычная практика в рамках инвестиционной ниши, потому как в число победителей не попадают случайные бесперспективные компании.

Разнообразные конкурсы, отличающиеся по тематикам и перспективам:

  • Russian Startup Tour;
  • Web Ready;
  • Ежегодная премия “Стартап года”;
  • GenerationS.

Акселераторы

Постоянный мониторинг акселераторов, сервисов, выращивающих стартапы от идеи до внесения первоначальных инвестиций. За нахождение заинтересованных инвесторов акселераторы берут 2-8% доли в компании. Разумеется, им выгодно максимально быстро привлекать новых людей и приводить компанию к процессу получения регулярной прибыли, покрывающей сумму вложения.

Сотрудничество с проектами акселераторов выгодно, потому что абсолютно все стороны заинтересованы в успешном развитии компании.

Стартапы подвергаются жёстким условиям отбора ещё будучи на этапе подачи заявки, после чего их владельцы проходят обучение по нескольким программам и готовят презентацию.

После, основываясь на имеющейся информации, акселераторы принимают окончательное решение, подходит ли проект под установленные требования, чтобы разрешить его выпуск и позволить ему принимать инвестиции.

Известные мировые акселераторы:

  • iDealMachine;
  • GVA LaunchGurus;
  • Академия при “Сколково”;
  • ФРИИ;
  • МетаБета.

Инвестирование в стартапы отличается большим уровнем риска. Поэтому его часто сравнивают с лотереей. Однако, проанализировав особенности деятельности украинских и иностранных инвесторов, можно сформировать собственную успешную систему вложений.

Тематическое видео интервью с Дмитрием Калаевым, руководителем акселератора “ФРИИ”:

Источник: https://vkoshelek.com/investitsii-v-startapy/

Инвестиции в стартапы

Стартапы, инвестиции, биржа стартапов

Приветствуем на Mnogomani.com. История о массажистке из компании Google, которая в один день стала обладательницей миллионов, облетела интернет. Действительно, кто не хотел бы однажды проснуться и понять, что является держателем акций IT-компании с мировым именем. Если не планируете организовывать собственный бизнес с нуля, есть альтернатива – инвестиции в стартапы.

Вложение денег в стартапы рискованный, но выгодный вид инвестирования. Вспомним историю биткоина: те, кто вложился в этот проект на заре появления, сегодня стали миллионерами. Наиглавнейшая проблема инвестирования в стартапы – выбор подходящего проекта. Сегодня подробно расскажем о тонкостях вложения денег в новые стартап проекты.

Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом

Термин «стартап» вошел в повседневный обиход 2-3 года назад. Формальных определений для стартапа множество, но для понимания сути явления стоит остановиться на самом простом из них.

 Стартап (Startup) – это инновационный проект (компания), находящийся на ранней стадии развития. Отличительная особенность – наличие уникальной идеи или технологии.

Чаще стартапами называют проекты, так или иначе связанные со сферой IT, хотя термин применим для всех отраслей. 

Привлекательность инвестирования в стартапы напрямую связана с наличием в основе новых, до этого не используемых, технологий, которые могут «выстрелить» подобно тому, как выстрелили и Uber.

Это принесет инвесторам прибыль в сотни процентов, так как часто у стартап-проектов на момент запуска нет конкурентов.

Традиционные бизнес-проекты не способны принести спонсорам столь же значимый доход, так как имеют финансовый потолок на рынке.

Стартапы остро нуждаются в инвесторах

Как и другие новые технологии, стартапы часто создаются молодыми энтузиастами, у которых созрела бизнес идея, но нет финансов для реализации бизнес-плана. Придуманные энтузиастами разработки и новые технологии требуют серьезного стартового капитала, обеспечить который не могут даже банковские кредиты. Молодые проекты нуждаются в деньгах больше других.

Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора

Цель инвестирования в стартапы – вывести на рынок молодой проект, который способен быстро окупиться и принести сверхприбыль за счет свежей идеи и отсутствия серьезных конкурентов.

  • Значимый доход за короткий срок. База стартапов CrunchBase приводит следующие цифры: среднестатистический стартап способен привлечь до 25 миллионов долларов инвестиций, после запуска проекта продать готовое решение можно за 190 миллионов. Для инвестора это значит, что доходность составит 400 — 600%. Срок окупаемости – от 2 до 5 лет. Для отдельных проектов эти цифры выше в 2-5 раз.
  • Минимальный порог входа. Инвестирование в стартапы отличается доступностью. На современных краудфандинговых площадках нижний порог инвестиционного взноса — 50-100 рублей для небольших проектов, 500-1000 для средних. Острый дефицит собственных средств у большинства стартапов является главной причиной столь мягких условий входа.
  • Широкий выбор. Третья часть стартапов, связана с компьютерными технологиями, однако инвестор имеет возможность найти для себя привлекательный проект и в другой сфере, от журналистики до промышленного производства. Стартапы – площадка для инвестирования в собственные интересы.
  • Интеллект вместо денег. Вложиться в стартап можно не финансово. Новые проекты ищут специалистов для реализации своих идей. На ранних стадиях развития стартапа в качестве инвестиции могут выступать ваши знания и практические навыки.
  • Техническая и юридическая простота. Инвестиции в стартапы технически просты. Краудфандинговые платформы (платформы для сбора денег на нужды стартапов) содержат механизм, который дает возможность стать инвестором за пару кликов мышкой. Пользователю нужно – выбрать проект и сумму инвестиции.

Инвестирование в стартапы подойдет тем, кто интересуется технологиями, ищет новые идеи и готов рискнуть ради сверхприбыли.

Недостатки инвестирования в стартапы

Инвестирование в стартапы сопряжено с рядом недостатков, о которых не стоит забывать. Главный из них – риск потери денег. Согласно статистике, успешными становятся 10% стартапов, некоторые называют цифру 3%.

Остальная часть проектов разваливаются по разным причинам. Реализованные и запущенные стартапы способны принести сверхприбыль инвесторам, однако риски таких вложений выше, чем у других способов инвестирования.

Это – главный недостаток вложения денег в стартапы. 

Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск

Среди прочих недостатков инвестирования в стартапы:

  1. Низкая заинтересованность и ответственность менеджера. Часто команда стартапа владеет 20-30% активов, остальное отходит инвесторам. В случае краха, основатели стартапа уходят в другие проекты без серьезных финансовых потерь, денежный крах ждет инвесторов.
  2. Неграмотность инвесторов и участников стартапа. Инвестиции в стартапы привлекают новичков, часть вкладчиков, за счет низкого порога входа, не являются профессиональными инвесторами и не обладают знаниями в отрасли, в которой работает проект. Отсутствие профессионализма добавляет рисков.
  3. Отсутствие анализа и работающей бизнес-модели. Стартап – это инновационный проект, идея, которая реализуется впервые. Провести традиционный анализ доходности, предсказать, как поведут себя покупатели сложнее, чем при работе с другими видами бизнеса. Инвесторы вкладывают деньги, основываясь на интуиции, так как анализ на глубоком уровне просто не возможен.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион

Вложение денег в стартап проекты –  привлекательный вид инвестирования. Сверхдоходность, технологичные идеи, работа с молодым коллективом и простота —  это объясняет популярность стартапов. Наряду с этим, чем сложнее идея проекта, тем выше риск потери денег.

Рекомендуется вкладываться в стартапы только тем инвесторам, кто готов понести серьезные финансовые потери.

В следующем материале расскажем, какие способы инвестирования в стартап предлагает рынок, как выбрать стартап для инвестирования и на порядок снизить риски.

Инвестируйте обдумано, учитывая риски потерять вложения. О других способах инвестирования в разделе сайта Заработок с вложениями.

До встречи на страницах сайта Mnogomani.com.

Источник: https://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/investitsii-v-startapyi/

ИП Информ
Добавить комментарий